信托公司證券投資信托業(yè)務(wù)操作指引
來源: 時(shí)間:2009-02-14
第一條 為進(jìn)一步規(guī)范信托公司證券投資信托業(yè)務(wù)的經(jīng)營行為,保障證券投資信托各方當(dāng)事人的合法權(quán)益,根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國信托法》和《信托公司管理辦法》等法律、法規(guī)和規(guī)章,制定本指引。
第二條 本指引所稱證券投資信托業(yè)務(wù),是指信托公司將集合信托計(jì)劃或者單獨(dú)管理的信托產(chǎn)品項(xiàng)下資金投資于依法公開發(fā)行并在符合法律規(guī)定的交易場(chǎng)所公開交易的證券的經(jīng)營行為。
第三條 信托公司從事證券投資信托業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定:
(一)依據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定建立了完善的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,且有效執(zhí)行。
(二)為證券投資信托業(yè)務(wù)配備相適應(yīng)的專業(yè)人員,直接從事證券投資信托的人員5 人以上,其中至少3 名具備3 年以上從事證券投資業(yè)務(wù)的經(jīng)歷。
(三)建立前、中、后臺(tái)分開的業(yè)務(wù)操作流程。
(四)具有滿足證券投資信托業(yè)務(wù)需要的IT系統(tǒng)。
(五)固有資產(chǎn)狀況和流動(dòng)性良好,符合監(jiān)管要求。
(六)最近一年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰。
(七)中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第四條 信托公司開展證券投資信托業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)有清晰的發(fā)展規(guī)劃,制定符合自身特點(diǎn)的證券投資信托業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)管理制度,并經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后執(zhí)行。
風(fēng)險(xiǎn)管理制度包括但不限于投資管理、授權(quán)管理、營銷推介管理和委托人風(fēng)險(xiǎn)適應(yīng)性調(diào)查、證券交易經(jīng)紀(jì)商選擇、合規(guī)審查管理、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理、IT系統(tǒng)和信息安全、估值與核算、信息披露管理等內(nèi)容。
第五條 信托公司應(yīng)當(dāng)選擇符合以下要求的中資商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行作為證券投資信托財(cái)產(chǎn)的保管人:
(一)具有獨(dú)立的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部門,配備熟悉證券投資信托業(yè)務(wù)的專業(yè)人員。
(二)有保管信托財(cái)產(chǎn)的條件。
(三)有安全高效的清算、交割和估值系統(tǒng)。
(四)有滿足保管業(yè)務(wù)需要的場(chǎng)所、配備獨(dú)立的監(jiān)控系統(tǒng)。
(五)中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他要求。
第六條 證券投資信托財(cái)產(chǎn)保管人應(yīng)履行以下職責(zé):
(一)安全保管信托財(cái)產(chǎn)。
(二)監(jiān)督和核查信托財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)用是否符合法律法規(guī)和合同約定。
(三)復(fù)核信托公司核算的信托單位凈值和信托財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告。
(四)監(jiān)督和核實(shí)信托公司報(bào)酬和費(fèi)用的計(jì)提和支付。
(五)核實(shí)信托利益分配方案。
(六)對(duì)信托資金管理定期報(bào)告和信托資金運(yùn)用及收益情況表出具意見。
(七)定期向信托公司出具保管報(bào)告,由信托公司提供給委托人。
(八)法律法規(guī)規(guī)定及當(dāng)事人約定的其他職責(zé)。
第七條 信托公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資信托委托人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)適合性調(diào)查,了解委托人的需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好,向其推介適宜的證券投資信托產(chǎn)品,并保存相關(guān)記錄。
前款所稱委托人,應(yīng)當(dāng)符合《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》的有關(guān)規(guī)定。
第八條 信托公司擬推出的證券投資信托產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)具備明確的風(fēng)險(xiǎn)收益特征,并進(jìn)行詳盡、易懂的描述,便于委托人甄別風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)聲明“信托公司、證券投資信托業(yè)務(wù)人員等相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員的過往業(yè)績不代表該信托產(chǎn)品未來運(yùn)作的實(shí)際效果”。
第九條 信托公司在推介證券投資信托產(chǎn)品時(shí),應(yīng)當(dāng)制作詳細(xì)的推介計(jì)劃書,制定統(tǒng)一的推介流程,并對(duì)推介人員進(jìn)行上崗前培訓(xùn)。信托公司應(yīng)當(dāng)要求推介人員充分揭示證券投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn),保留推介人員的相關(guān)推介記錄。
第十條 信托文件應(yīng)當(dāng)明確約定信托資金投資方向、投資策略、投資比例限制等內(nèi)容,明確約定是否設(shè)置止損線和設(shè)置原則。
信托文件約定設(shè)置止損線的,應(yīng)明確止損的具體條件、操作方式等事項(xiàng)。
第十一條 信托公司應(yīng)當(dāng)在證券投資信托成立后10 個(gè)工作日內(nèi)向中國銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告,報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括但不限于產(chǎn)品可行性分析、信托文件、風(fēng)險(xiǎn)申明書、信托資金運(yùn)用方向和投資策略、主要風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理措施說明、信托資金管理報(bào)告主要內(nèi)容及格式、推介方案及主要推介內(nèi)容、證券投資信托團(tuán)隊(duì)簡(jiǎn)介及人員簡(jiǎn)歷等內(nèi)容。
第十二條 信托公司開展證券投資信托業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)與公司固有財(cái)產(chǎn)證券投資業(yè)務(wù)建立嚴(yán)格的“防火墻”制度,實(shí)施人員、操作和信息的獨(dú)立運(yùn)作,嚴(yán)格禁止各種形式的利益輸送。
第十三條 信托公司應(yīng)當(dāng)對(duì)信托經(jīng)理的投資權(quán)限進(jìn)行書面授權(quán),并監(jiān)督信托經(jīng)理嚴(yán)格按照信托合同約定的投資方向、投資策略和相應(yīng)的投資權(quán)限運(yùn)作證券投資信托財(cái)產(chǎn)。
第十四條 信托公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)市場(chǎng)情況以及不同業(yè)務(wù)的特點(diǎn),確定適當(dāng)?shù)念A(yù)警線,并逐日盯市。
信托公司管理信托文件約定設(shè)置止損線的信托產(chǎn)品,應(yīng)根據(jù)盯市結(jié)果和信托文件約定,及時(shí)采取相應(yīng)措施。
第十五條 信托公司辦理證券投資信托業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和信托文件約定,及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地進(jìn)行信息披露。
第十六條 信托公司辦理集合管理的證券投資信托業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)按以下要求披露信托單位凈值:
(一)至少每周一次在公司網(wǎng)站公布信托單位凈值。
(二)至少每30 日一次向委托人、受益人寄送信托單位凈值書面材料。
(三)隨時(shí)應(yīng)委托人、受益人要求披露上一個(gè)交易日信托單位凈值。
第十七條 證券投資信托有下列情形之一的,信托公司應(yīng)當(dāng)在兩個(gè)工作日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告向委托人、受益人披露,并向監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告。
(一)受益人大會(huì)的召開。
(二)提前終止信托合同。
(三)更換第三方顧問、保管人、證券交易經(jīng)紀(jì)人。
(四)信托公司的法定名稱、住所發(fā)生變更。
(五)信托公司的董事長、總經(jīng)理及信托經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)。
(六)涉及信托公司管理職責(zé)、信托財(cái)產(chǎn)的訴訟。
(七)信托公司、第三方顧問受到中國銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)或其他監(jiān)管部門的調(diào)查。
(八)信托公司及其董事長、總經(jīng)理、信托經(jīng)理受到行政處罰。
(九)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)。
(十)收益分配事項(xiàng)。
(十一) 信托財(cái)產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)百分之零點(diǎn)五(含)以上。
(十二)中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
第十八條 信托公司管理證券投資信托,可收取管理費(fèi)和業(yè)績報(bào)酬,除管理費(fèi)和業(yè)績報(bào)酬外,信托公司不得收取任何其他費(fèi)用;信托公司收取管理費(fèi)和業(yè)績報(bào)酬的方式和比例,須在信托文件中事先約定,但業(yè)績報(bào)酬僅在信托計(jì)劃終止且實(shí)現(xiàn)盈利時(shí)提取。
第十九條 信托公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照財(cái)政部印發(fā)的《信托業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算辦法》處理證券投資信托的收入和支出,不得擴(kuò)大費(fèi)用列支范圍。
第二十條 信托公司應(yīng)建立與證券投資信托業(yè)務(wù)相適應(yīng)的員工約束和激勵(lì)機(jī)制。
第二十一條 證券投資信托設(shè)立后,信托公司應(yīng)當(dāng)親自處理信托事務(wù),自主決策,并親自履行向證券交易經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)下達(dá)交易指令的義務(wù),不得將投資管理職責(zé)委托他人行使。
信托文件事先另有約定的,信托公司可以聘請(qǐng)第三方為證券投資信托業(yè)務(wù)提供投資顧問服務(wù),但投資顧問不得代為實(shí)施投資決策。聘請(qǐng)第三方顧問的費(fèi)用由信托公司從收取的管理費(fèi)和業(yè)績報(bào)酬中支付。
第二十二條 信托公司聘請(qǐng)的第三方顧問應(yīng)當(dāng)符合以下條件:
(一)依法設(shè)立的公司或合伙企業(yè),且沒有重大違法違規(guī)記錄。
(二)實(shí)收資本金不低于人民幣1000 萬元。
(三)有合格的證券投資管理和研究團(tuán)隊(duì),團(tuán)隊(duì)主要成員通過證券從業(yè)資格考試,從業(yè)經(jīng)驗(yàn)不少于3 年,且在業(yè)內(nèi)具有良好的聲譽(yù),無不良從業(yè)記錄,并有可追溯的證券投資管理業(yè)績證明。
(四)有健全的業(yè)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制體系,有規(guī)范的后臺(tái)管理制度和業(yè)務(wù)流程。
(五)有固定的營業(yè)場(chǎng)所和與所從事業(yè)務(wù)相適應(yīng)的軟硬件設(shè)施。
(六)與信托公司沒有關(guān)聯(lián)關(guān)系。
(七)中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第二十三條 信托公司應(yīng)當(dāng)就第三方顧問的管理團(tuán)隊(duì)基本情況、從業(yè)記錄和過往業(yè)績等開展盡職調(diào)查,并在信托文件中載明有關(guān)內(nèi)容。
信托公司應(yīng)當(dāng)制定第三方顧問選聘規(guī)程,并向中國銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第二十四條 信托公司開展證券投資信托業(yè)務(wù)不得有以下行為:
(一)以任何方式承諾信托資金不受損失,或者以任何方式承諾信托資金的最低收益。
(二)為證券投資信托產(chǎn)品設(shè)定預(yù)期收益率。
(三)不公平地對(duì)待其管理的不同證券投資信托。
(四)利用所管理的信托財(cái)產(chǎn)為信托公司,或者為委托人、受益人之外的第三方謀取不正當(dāng)利益或進(jìn)行利益輸送。
(五)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他違法違規(guī)證券活動(dòng)。
(六)法律法規(guī)和中國銀監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
第二十五條 本指引由中國銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第二十六條 本指引自印發(fā)之日起施行。
第二條 本指引所稱證券投資信托業(yè)務(wù),是指信托公司將集合信托計(jì)劃或者單獨(dú)管理的信托產(chǎn)品項(xiàng)下資金投資于依法公開發(fā)行并在符合法律規(guī)定的交易場(chǎng)所公開交易的證券的經(jīng)營行為。
第三條 信托公司從事證券投資信托業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定:
(一)依據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定建立了完善的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,且有效執(zhí)行。
(二)為證券投資信托業(yè)務(wù)配備相適應(yīng)的專業(yè)人員,直接從事證券投資信托的人員5 人以上,其中至少3 名具備3 年以上從事證券投資業(yè)務(wù)的經(jīng)歷。
(三)建立前、中、后臺(tái)分開的業(yè)務(wù)操作流程。
(四)具有滿足證券投資信托業(yè)務(wù)需要的IT系統(tǒng)。
(五)固有資產(chǎn)狀況和流動(dòng)性良好,符合監(jiān)管要求。
(六)最近一年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰。
(七)中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第四條 信托公司開展證券投資信托業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)有清晰的發(fā)展規(guī)劃,制定符合自身特點(diǎn)的證券投資信托業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)管理制度,并經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后執(zhí)行。
風(fēng)險(xiǎn)管理制度包括但不限于投資管理、授權(quán)管理、營銷推介管理和委托人風(fēng)險(xiǎn)適應(yīng)性調(diào)查、證券交易經(jīng)紀(jì)商選擇、合規(guī)審查管理、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理、IT系統(tǒng)和信息安全、估值與核算、信息披露管理等內(nèi)容。
第五條 信托公司應(yīng)當(dāng)選擇符合以下要求的中資商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行作為證券投資信托財(cái)產(chǎn)的保管人:
(一)具有獨(dú)立的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部門,配備熟悉證券投資信托業(yè)務(wù)的專業(yè)人員。
(二)有保管信托財(cái)產(chǎn)的條件。
(三)有安全高效的清算、交割和估值系統(tǒng)。
(四)有滿足保管業(yè)務(wù)需要的場(chǎng)所、配備獨(dú)立的監(jiān)控系統(tǒng)。
(五)中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他要求。
第六條 證券投資信托財(cái)產(chǎn)保管人應(yīng)履行以下職責(zé):
(一)安全保管信托財(cái)產(chǎn)。
(二)監(jiān)督和核查信托財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)用是否符合法律法規(guī)和合同約定。
(三)復(fù)核信托公司核算的信托單位凈值和信托財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告。
(四)監(jiān)督和核實(shí)信托公司報(bào)酬和費(fèi)用的計(jì)提和支付。
(五)核實(shí)信托利益分配方案。
(六)對(duì)信托資金管理定期報(bào)告和信托資金運(yùn)用及收益情況表出具意見。
(七)定期向信托公司出具保管報(bào)告,由信托公司提供給委托人。
(八)法律法規(guī)規(guī)定及當(dāng)事人約定的其他職責(zé)。
第七條 信托公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資信托委托人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)適合性調(diào)查,了解委托人的需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好,向其推介適宜的證券投資信托產(chǎn)品,并保存相關(guān)記錄。
前款所稱委托人,應(yīng)當(dāng)符合《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》的有關(guān)規(guī)定。
第八條 信托公司擬推出的證券投資信托產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)具備明確的風(fēng)險(xiǎn)收益特征,并進(jìn)行詳盡、易懂的描述,便于委托人甄別風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)聲明“信托公司、證券投資信托業(yè)務(wù)人員等相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員的過往業(yè)績不代表該信托產(chǎn)品未來運(yùn)作的實(shí)際效果”。
第九條 信托公司在推介證券投資信托產(chǎn)品時(shí),應(yīng)當(dāng)制作詳細(xì)的推介計(jì)劃書,制定統(tǒng)一的推介流程,并對(duì)推介人員進(jìn)行上崗前培訓(xùn)。信托公司應(yīng)當(dāng)要求推介人員充分揭示證券投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn),保留推介人員的相關(guān)推介記錄。
第十條 信托文件應(yīng)當(dāng)明確約定信托資金投資方向、投資策略、投資比例限制等內(nèi)容,明確約定是否設(shè)置止損線和設(shè)置原則。
信托文件約定設(shè)置止損線的,應(yīng)明確止損的具體條件、操作方式等事項(xiàng)。
第十一條 信托公司應(yīng)當(dāng)在證券投資信托成立后10 個(gè)工作日內(nèi)向中國銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告,報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括但不限于產(chǎn)品可行性分析、信托文件、風(fēng)險(xiǎn)申明書、信托資金運(yùn)用方向和投資策略、主要風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理措施說明、信托資金管理報(bào)告主要內(nèi)容及格式、推介方案及主要推介內(nèi)容、證券投資信托團(tuán)隊(duì)簡(jiǎn)介及人員簡(jiǎn)歷等內(nèi)容。
第十二條 信托公司開展證券投資信托業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)與公司固有財(cái)產(chǎn)證券投資業(yè)務(wù)建立嚴(yán)格的“防火墻”制度,實(shí)施人員、操作和信息的獨(dú)立運(yùn)作,嚴(yán)格禁止各種形式的利益輸送。
第十三條 信托公司應(yīng)當(dāng)對(duì)信托經(jīng)理的投資權(quán)限進(jìn)行書面授權(quán),并監(jiān)督信托經(jīng)理嚴(yán)格按照信托合同約定的投資方向、投資策略和相應(yīng)的投資權(quán)限運(yùn)作證券投資信托財(cái)產(chǎn)。
第十四條 信托公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)市場(chǎng)情況以及不同業(yè)務(wù)的特點(diǎn),確定適當(dāng)?shù)念A(yù)警線,并逐日盯市。
信托公司管理信托文件約定設(shè)置止損線的信托產(chǎn)品,應(yīng)根據(jù)盯市結(jié)果和信托文件約定,及時(shí)采取相應(yīng)措施。
第十五條 信托公司辦理證券投資信托業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和信托文件約定,及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地進(jìn)行信息披露。
第十六條 信托公司辦理集合管理的證券投資信托業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)按以下要求披露信托單位凈值:
(一)至少每周一次在公司網(wǎng)站公布信托單位凈值。
(二)至少每30 日一次向委托人、受益人寄送信托單位凈值書面材料。
(三)隨時(shí)應(yīng)委托人、受益人要求披露上一個(gè)交易日信托單位凈值。
第十七條 證券投資信托有下列情形之一的,信托公司應(yīng)當(dāng)在兩個(gè)工作日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告向委托人、受益人披露,并向監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告。
(一)受益人大會(huì)的召開。
(二)提前終止信托合同。
(三)更換第三方顧問、保管人、證券交易經(jīng)紀(jì)人。
(四)信托公司的法定名稱、住所發(fā)生變更。
(五)信托公司的董事長、總經(jīng)理及信托經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)。
(六)涉及信托公司管理職責(zé)、信托財(cái)產(chǎn)的訴訟。
(七)信托公司、第三方顧問受到中國銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)或其他監(jiān)管部門的調(diào)查。
(八)信托公司及其董事長、總經(jīng)理、信托經(jīng)理受到行政處罰。
(九)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)。
(十)收益分配事項(xiàng)。
(十一) 信托財(cái)產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)百分之零點(diǎn)五(含)以上。
(十二)中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
第十八條 信托公司管理證券投資信托,可收取管理費(fèi)和業(yè)績報(bào)酬,除管理費(fèi)和業(yè)績報(bào)酬外,信托公司不得收取任何其他費(fèi)用;信托公司收取管理費(fèi)和業(yè)績報(bào)酬的方式和比例,須在信托文件中事先約定,但業(yè)績報(bào)酬僅在信托計(jì)劃終止且實(shí)現(xiàn)盈利時(shí)提取。
第十九條 信托公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照財(cái)政部印發(fā)的《信托業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算辦法》處理證券投資信托的收入和支出,不得擴(kuò)大費(fèi)用列支范圍。
第二十條 信托公司應(yīng)建立與證券投資信托業(yè)務(wù)相適應(yīng)的員工約束和激勵(lì)機(jī)制。
第二十一條 證券投資信托設(shè)立后,信托公司應(yīng)當(dāng)親自處理信托事務(wù),自主決策,并親自履行向證券交易經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)下達(dá)交易指令的義務(wù),不得將投資管理職責(zé)委托他人行使。
信托文件事先另有約定的,信托公司可以聘請(qǐng)第三方為證券投資信托業(yè)務(wù)提供投資顧問服務(wù),但投資顧問不得代為實(shí)施投資決策。聘請(qǐng)第三方顧問的費(fèi)用由信托公司從收取的管理費(fèi)和業(yè)績報(bào)酬中支付。
第二十二條 信托公司聘請(qǐng)的第三方顧問應(yīng)當(dāng)符合以下條件:
(一)依法設(shè)立的公司或合伙企業(yè),且沒有重大違法違規(guī)記錄。
(二)實(shí)收資本金不低于人民幣1000 萬元。
(三)有合格的證券投資管理和研究團(tuán)隊(duì),團(tuán)隊(duì)主要成員通過證券從業(yè)資格考試,從業(yè)經(jīng)驗(yàn)不少于3 年,且在業(yè)內(nèi)具有良好的聲譽(yù),無不良從業(yè)記錄,并有可追溯的證券投資管理業(yè)績證明。
(四)有健全的業(yè)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制體系,有規(guī)范的后臺(tái)管理制度和業(yè)務(wù)流程。
(五)有固定的營業(yè)場(chǎng)所和與所從事業(yè)務(wù)相適應(yīng)的軟硬件設(shè)施。
(六)與信托公司沒有關(guān)聯(lián)關(guān)系。
(七)中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第二十三條 信托公司應(yīng)當(dāng)就第三方顧問的管理團(tuán)隊(duì)基本情況、從業(yè)記錄和過往業(yè)績等開展盡職調(diào)查,并在信托文件中載明有關(guān)內(nèi)容。
信托公司應(yīng)當(dāng)制定第三方顧問選聘規(guī)程,并向中國銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第二十四條 信托公司開展證券投資信托業(yè)務(wù)不得有以下行為:
(一)以任何方式承諾信托資金不受損失,或者以任何方式承諾信托資金的最低收益。
(二)為證券投資信托產(chǎn)品設(shè)定預(yù)期收益率。
(三)不公平地對(duì)待其管理的不同證券投資信托。
(四)利用所管理的信托財(cái)產(chǎn)為信托公司,或者為委托人、受益人之外的第三方謀取不正當(dāng)利益或進(jìn)行利益輸送。
(五)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他違法違規(guī)證券活動(dòng)。
(六)法律法規(guī)和中國銀監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
第二十五條 本指引由中國銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第二十六條 本指引自印發(fā)之日起施行。
(xief編輯)